Посмотреть чёрный список Центробанка

Посмотреть чёрный список Центробанка

Узнать находитесь ли вы в чёрном списке Центробанка можно только по факту, то есть когда вам отказывают в открытии счетов, вкладов и по другим банковским операциям. ЦБ РФ не выкладывает данных о лицах, внесённых в в чёрный список и не даёт скачать их.

Как попадают в чёрный список Центробанка?

Причиной может быть любая операция, даже перевод со своей карты на бабушкину. Банк запрашивает у вас документы по подозрительной операции на основании 115ФЗ (формулировки которого очень размыты и их можно трактовать как удобно банку), вы их предоставляете, но банкиров эти документы не устраивают. Или же вы их не предоставляете, о последствиях такого решения мы уже писали вот здесь.

Далее финмониторинг банка согласно 115-ФЗ «стучит» в Росфинмониторинг, где принимают решение включать ли вас в список подозрительных клиентов.

В последнее время блокировки участились, например, в приложении Альфа банка при заказе наличных просят взять с собой документы о происхождении средств. Тинькофф и Промсвязь тоже не теряют времени даром. Или вот ещё один случай с Альфой.

Что делать если попал в чёрный список Центробанка

Узнать есть ли вы там очень просто, если вам отказали в открытии счетов и вкладов в нескольких банках как физическому лицу, то что тут скажешь – пора покупать хороший сейф, надо же где-то деньги хранить. Можно вложиться и в криптовалюту, но так ли это надёжно?! Возможно, в ближайшем будущем примут закон по которому гражданам не смогут закрывать последний банковский счёт, например, пенсионный, зарплатный и другой. Но когда это будет неизвестно никому.

Если вы являетесь юридическим лицом попробуйте перерегистрировать компанию, это единственный выход из ситуации на данный момент.

Можно ли выйти из этого списка?

На данный момент реабилитироваться и исключить себя из списка невозможно, потому что подобного механизма ещё нет, однако надеемся что скоро он появится, иначе бизнес будет стремительно загибаться.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

 необходимо принять правила конфиденциальности