Последствия попадания в чёрный список Центробанка
Сегодня мы расскажем о последствиях попадания в чёрный список Центробанка (ЦБ РФ), который уже насчитывает 579 тысяч лиц. Что делать если попал в чёрный список ЦБ РФ?
Попасть в список «отказников» легко, а выбраться очень трудно. Вся эта банковская бюрократия отбивает у граждан желание пользоваться банковскими картами и возрождает желание вернуться к наличной системе расчётов.
Причины занесения в чёрный список ЦБ РФ компаний и физических лиц
Банки перестраховываются и могут внести в данный список любого, следуя рекомендация ЦБ РФ, за неисполнение которых можно лишиться лицензии или как минимум получить солидный штраф. Буквально говоря, банкиры пытаются выслужиться перед ЦБ, «смотрите какие мы хорошие, уже 100 компаниям и 10 физикам заморозили счета по 115 ФЗ». Вы можете быть осторожным предпринимателем, проверять каждого контрагента на предмет мутной деятельности, но это не гарантирует того что вас не заблокируют.
Основные причины:
- Ваш контрагент занимался или занимается обналичиванием средств;
- Вы решили снять много наличных;
- Компания зарегистрирована по адресам массовой регистрации юридических лиц;
- Компания сделана недавно (зарегистрирована меньше года);
- Переводы от юридического лица физическому (особенно систематические);
- Отказ в предоставлении банку экономического обоснования ваших операций и соответствующих документов [зачастую банки просят список документов в очень сжатые сроки, полный список добыть практически невозможно (договора со всеми контрагентами, даже с теми, с кем отношения прекращены много лет назад, бизнес план, устав, бухгалтерию, как заработан уставной капитал, есть ли справки НДФЛ)];
По факту причина одна — имя ей 115 Федеральный закон. Вообще подозрение может вызвать абсолютно любой перевод, сумма не важна.
Как избежать попадания в черный список
Последствия попадания в чёрный список центробанка
Вы получите полный отказ в банковском обслуживании:
- Отказ открыть расчётный счёт для ООО и ИП;
- Отказ в любой банковской операции, где идентифицируется ваша личность;
Сейчас в ЦБ совместно с росфинмониторингом планируется механизм реабилитации банковских клиентов, по ошибке занесённых в чёрный список. А на данный момент таких возможностей нет, за исключением судебных тяжб.
Как вывести фирму из чёрного списка росфинмониторинга и центробанка
Не важно физическое вы лицо или юридическое, если вы стали жертвой 115 ФЗ, например, вам заблокировали карту или не отдают вклад — пишите жалобы и претензии в банк, в центробанк, подавайте судебные иски по нашим образцам и спустя какое-то время вы получите свои деньги, возможно, даже восстановите своё доброе имя. Избежать попадания в «Black List» центробанка нельзя, так как рекомендации 115 ФЗ настолько размыты, что под них попадает абсолютно любая операция, даже перевод денег самому себе в одном банке.
Плюс компании в том, что её можно перерегистрировать и прийти в финансовое учреждение уже под новым именем, соответственно бизнес может хоть как-то выкрутиться из ситуации. Физические лица даже при смене фамилии останутся в списках «отказников», так как идентификация проводится не только по ФИО, но и по ИНН.
После подобных инновация вообще пропадает желание держать свои деньги в банках и рассчитываться банковскими картами.
Попадут ли родственники в чёрный список ЦБ
Нет, даже ближайшие родственники (мама, папа, брат, дед, бабушка) не будут добавлены в список, если для этого нет каких-либо оснований. Однако если вы были занесены в чёрный список, а допустим папа выступал вашим доверенным лицом, в теории ему тоже могут отказывать в обслуживании и запрещать открывать счета в российских банках.
