Какую сумму денег можно хранить в банке чтобы не попасть под действие 115 ФЗ

Какую сумму денег можно хранить в банке чтобы не попасть под действие 115 ФЗ

Неважно какую сумму вы храните в банке, даже сумма несколько тысяч рублей может попасть под действие 115 ФЗ. Всё дело в совершённых вами операциях с деньгами.

Как клиенты банка попадают под действие 115 ФЗ

Жертвой размытых формулировок данного закона может стать любой. Если при открытии счёта у вас спрашивают документы, подтверждающие источник происхождения средств – радуйтесь что это случилось до того как вы положили деньги на депозит, сразу же разворачивайтесь и уходите в другой банк, ведь дальше будет ещё хуже!

Чаще всего бывают случаи когда гражданам не отдают банковские депозиты, требуя подтверждающие документы и ссылаясь на 115 ФЗ. По факту банки не имеют права удерживать ваши деньги, операции могут быть приостановлены РосФинмониторингом или по решению суда, но никак не банковской шавкой.

В последнее время блокировки счетов физическим и юридическим лицам по 115 ФЗ участились, иногда клиенты попадают в чёрный список Центробанка.  

Требуют подтверждающие документы по 115 ФЗ  довольно часто, особенно когда речь об операциях с наличкой. Данное требование можно попросту игнорировать, что из этого выйдет можете почитать  тут

Важно! Прочитайте про последствия попадания в чёрный список  ЦБ РФ.

В целом жить можно, но нервы жалко и деньги в банк нести пропадает желание после подобного беспредела.

Почему мою операцию считают сомнительной

  1. Компьютеру может показаться подозрительным любой перевод денег, даже поступление зарплаты на зарплатную карту, если ваш работодатель платит налоги с одного банка, а выплачивает зарплату сотрудникам из другого или если он вовсе не платит налоги, то вы можете остаться с замороженным счётом. Вывод – всегда храните заначку наличными в разных местах.
  2. Ваш счёт может попасть под подозрение за снятие наличных с карты. Вывод – имейте несколько счетов в разных банках, раскидывая по ним деньги!
  3. Дробление переводов на мелкие части. Старайтесь не дробить переводы на много частей и пользуйтесь разными банками.

Исходя из вышесказанного в доме неплохо иметь хорошую дверь, сейф и сигнализацию в случае если есть что терять. Как сохранить капитал мы писали в другой статье.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

 необходимо принять правила конфиденциальности