Какую сумму денег можно хранить в банке чтобы не попасть под действие 115 ФЗ
Неважно какую сумму вы храните в банке, даже сумма несколько тысяч рублей может попасть под действие 115 ФЗ. Всё дело в совершённых вами операциях с деньгами.
Как клиенты банка попадают под действие 115 ФЗ
Жертвой размытых формулировок данного закона может стать любой. Если при открытии счёта у вас спрашивают документы, подтверждающие источник происхождения средств — радуйтесь что это случилось до того как вы положили деньги на депозит, сразу же разворачивайтесь и уходите в другой банк, ведь дальше будет ещё хуже!
Чаще всего бывают случаи когда гражданам не отдают банковские депозиты, требуя подтверждающие документы и ссылаясь на 115 ФЗ. По факту банки не имеют права удерживать ваши деньги, операции могут быть приостановлены РосФинмониторингом или по решению суда, но никак не банковской шавкой.
В последнее время блокировки счетов физическим и юридическим лицам по 115 ФЗ участились, иногда клиенты попадают в чёрный список Центробанка.
Требуют подтверждающие документы по 115 ФЗ довольно часто, особенно когда речь об операциях с наличкой. Данное требование можно попросту игнорировать, что из этого выйдет можете почитать тут.
Важно! Прочитайте про последствия попадания в чёрный список ЦБ РФ.
В целом жить можно, но нервы жалко и деньги в банк нести пропадает желание после подобного беспредела.
Почему мою операцию считают сомнительной
- Компьютеру может показаться подозрительным любой перевод денег, даже поступление зарплаты на зарплатную карту, если ваш работодатель платит налоги с одного банка, а выплачивает зарплату сотрудникам из другого или если он вовсе не платит налоги, то вы можете остаться с замороженным счётом. Вывод — всегда храните заначку наличными в разных местах.
- Ваш счёт может попасть под подозрение за снятие наличных с карты. Вывод — имейте несколько счетов в разных банках, раскидывая по ним деньги!
- Дробление переводов на мелкие части. Старайтесь не дробить переводы на много частей и пользуйтесь разными банками.
Исходя из вышесказанного в доме неплохо иметь хорошую дверь, сейф и сигнализацию в случае если есть что терять. Как сохранить капитал мы писали в другой статье.